Инвестиции в криптовалюту

Первая криптовалюта Bitcoin появилась в 2009 году. С тех пор на крипторынке многое изменилось – появились тысячи альткоинов, созданных с различными целями. Одни добились успеха и стали популярными – Ethereum, Monero, Litecoin, другие потерпели крах.

В этой статье мы расскажем:

• Что такое криптовалюты и блокчейн;
• Особенности инвестирования в криптовалюту;
• Риски инвестирования в криптовалюту;
• С чего начать инвестирование;
• Способы инвестирования;
• Плюсы и минусы инвестирования в криптовалюту.

Стоимость криптовалют зависит от спроса и предложения, а потому курс меняется ежедневно. Это отличный способ заработать, если знать с чего начать. Разбираемся, выгодны ли инвестиции в криптовалюту сейчас, во что вкладывать деньги и где можно получать стабильный доход.

Криптовалюта используется исключительно внутри своей системы блокчейн. К ней могут подключиться любые участники. Внутри обеспечивается равноправие между пользователями, предоставляя возможность проводить транзакции – отправлять и получать переводы.

Криптовалюты не могут быть реальными деньгами, так как существуют исключительно в онлайн формате. Хранение цифровых монет осуществляется в специальных кошельках.

Понятие криптовалюты появилось за счет использования криптографического способа шифрования при защите данных внутри системы.

Первая криптовалюта – Bitcoin. Остальные называют альтокинами – альтернативными монетами. Ниже список наиболее известных криптовалют.

Bitcoin

Создана в 2009 году. Несмотря на многочисленные обещания краха биткоина от «экспертов», этого так и не произошло. Первая криптовалюта остается одной из самых востребованных, показывая значительные результаты роста в цене. Так в конце 2021 года стоимость одной монеты достигала более 60 тысяч долларов.

Ethereum

Криптовалюта появилась в 2015 году и достигла значительной популярности. Ее распространение произошло в результате возможности разработки других альткоинов на блокчейне цифрового актива. В результате начали быстро появляться другие криптовалюты, расширяя рынок цифровых монет

Litecoin

Во многом похож на биткоин. Однако система более гибкая, а потому здесь постоянно появляются различные нововведения. Платежи и различные процессы здесь происходят быстрее, а потому пропускная способность транзакций значительно больше, чем у криптовалюты.

Ripple

Основана в 2012 году. Представляет собой распределенный реестр, позволяющий отслеживать проведение любых операций. Разработчики долго занимались банковской и финансовой деятельностью, а потому использовали свой опыт в разработке цифровой монеты.

Monero

Криптовалюта основана в 2014 году. Ее отличительная черта – повышенная конфиденциальность при проведении транзакций. За счет этого монета стала крайне популярной среди пользователей.

Криптовалюты – достаточно обширное понятие. Будущему инвестору стоит определиться, в какой вид активов он будет вкладывать деньги:

1. Криптовалюта – уже рабочий проект, который активно используется в цифровом формате. Здесь могут предлагаться умные контракты, анонимные транзакции и другие многообещающие перспективы.
2. Токены. Они не выступают полноценной криптовалютой. Их используют в качестве цифрового баланса в определенном активе. Зачастую встречаются в двух вариантах:

• ICO. Стадия сбора средств, в рамках которой разработчики раздают некоторую сумму токенов для дальнейшего своего развития.
• IEO. Схож с ICO. Однако тут биржа выступает посредником, предварительно проверяя проект на благонадежность. Этот формат более безопасный. Чем ICO.

Разбираясь с криптовалютами важно иметь понимание самого блокчейна – системы, на основании которой работают все цифровые активы. Здесь используются цепочки блоков, по которым происходит передача данных. Это могут быть цифровые активы, информация и т.д.

Обновление данных производится автоматически на всем подключенном оборудовании. Это позволяет исключить риск несанкционированного изменения транзакций в сети.

Особенность блокчейна в том, что вся информация попадает в блоки. Происходит это следующим образом:

1. Создается новый блок.
2. В нем накапливается информация.
3. Она шифруется в хеш-коды.
4. Майнеры проверяют корректность блоков.
5. После проверки они добавляются в реестр.

Изменить информацию в блоках невозможно. Это обусловлено тремя причинами:

1. Все записи в блоке превращаются в хеш-сумму и отдельно выводятся в заголовок блока.
2. В блоки вносится хеш предыдущего блока.
3. Проводится верификация блока.

Хеширование позволяет зашифровать записи, скрывая содержимое от посторонних. Операция будет иметь 64-значный код. Если данные транзакции попытаться изменить, то этот код также поменяется до неузнаваемости.

Причем замена даже одно символа приводит к появлению полностью другого кода. В результате при верификации будут замечены данные изменения, а потому внесенные корректировки система воспримет как ложные и просто выведет из цепочки блок с недостоверными данными.

В работу включаются майнеры – оборудование с высокой вычислительной мощностью. В зависимости от того, на каком алгоритме работает блокчейн, в качестве майнера могут выступать видеокарты (графические процессоры), ASIC или центральные процессоры. Также есть алгоритмы, позволяющие использовать жесткие диски и SSD. Но они мало распространены.

Вычислительные мощности оборудования проводят несколько задач:

1. Добавляют новые блоки в систему.
2. Считывают хеш-коды.
3. Проверяют достоверность всех блоков

При добавлении нового блока майнеру нужно решить сложную математическую задачу. Приблизительный срок решения – около 10 минут в сети Bitcoin. При добавлении нового блока майнер получает вознаграждение – цифровую монету. Также ему начисляется комиссия за считывание хешей – зашифрованных транзакций. Таким образом происходит автономная, но при этом контролируемая эмиссия (выпуск) криптовалютных монет.

Казалось бы, можно использовать более мощное оборудование и вносить изменения. Это описывает «Атака 51», когда у ограниченного круга лиц находится под контролем более 50% всей вычислительной мощности. Однако добиться такого результата нереально.

Блокчейн разработан таким образом, что хешрейт – вычислительная мощность сети растет с каждым добавленным оборудованием. Поэтому взломать сеть невозможно, особенно такую, как Bitcoin, Ethereum и т.д.

Опасность возможна только при задействовании новых криптовалют, которые только появляются. Однако они не представляют такого значимого интереса, чтобы выполнять взлом и терять на этом деньги. Ведь стоимость монет тут же упадет до нуля, а потраченные силы будут впустую.

Сейчас рынок криптовалют существенно упал. Этому поспособствовали мировые тенденции и обостряющийся кризис. Однако это не означает, что в будущем цифровые активы не вернутся к былому росту. Динамика показывает, что цифровые активы всегда возвращаются к прежней цене или даже переходят на новый уровень, превышая исторические рекорды.

Инвестировать в криптовалюту можно различными способами:

1. Через криптовалютные биржи.
2. Через брокеров.
3. Через P2P платформу.

Если криптовалюта на стадии разработки и первичного размещения монет, то можно инвестировать напрямую разработчикам. Однако с этим следует быть осторожным, так как криптовалютный рынок почти никак не регулируется, а потому высокий риск попасть на мошенников.

Инвестиции в криптовалюту являются крайне рискованными. Изучая данную тематику, Вы наверняка сталкивались с таким понятием, как волатильность. Она представляет собой динамику изменения цен за определенный промежуток времени. Приведем пример с Bitcoin.

На графике видно, насколько сильно изменяется курс биткоина. Так в июле прошлого года за 1 BTC можно было получить 32 тысячи долларов, когда как в ноябре его цена выросла уже в 3 раза и составляла 68 тысяч долларов. Сейчас стоимость токена опять упала и составляет 23,5 тысячи долларов. Однако курс начал снова расти, а потому пришло время инвестировать в криптовалюту.

Наблюдая тенденции изменения цен, можно выявить определенные закономерности, которые оказывают влияние:

1.  Работа надзорных органов по отмыванию денег через цифровые активы.
2. Запрет на использование цифровой валюты в отдельных странах или, наоборот, разрешение.
3. Публичные заявления от известных лиц из мира бизнеса и финансов. Яркий пример, Илон Маск, поднявший цену DogeCoin в несколько десятков раз, сделав один пост в Твиттере.
4. Закрытие бирж или их расширение.
5. Количество оборудования в майнинге криптовалют.

На стоимость криптовалют влияет огромное количество факторов, поэтому важно следить за новостями и тенденциями в мире.

Криптовалютный рынок сопряжен с огромным количеством рисков. Начинающим инвесторам стоит обязательно их учитывать:

• Высокие колебания курса.
• Ложная информация.
• Проведение хакерских атак.
• Корректность проводимых переводов.

Хакеры постоянно взламывают разнообразные биржи и похищают криптовалютные запасы пользователей. Некоторые площадки потеряли миллионы из-за проводимых успешных атак.

Нередко в сети начинают раскручивать определенную монету, рассказывая о том, какая она классная. Это касается малоизвестных и новых криптовалют. В результате их цена заметно растет в цене. Однако проходит месяц-другой и курс резко обваливается до нуля. Яркий пример, Chia, добываемая на жестких дисках.

Тогда инвестиции в криптовалюту окажутся выгодными и принесут существенную прибыль. Множество криптотрейдеров уже стали долларовыми миллионерами, так как подходили к торговле и инвестициям с осторожностью.

В какую криптовалюту инвестировать, Вам нужно выбрать самостоятельно. Ниже в статье мы приведем список наиболее перспективных на 2022 год. Прежде, чем заняться инвестировать, ознакомьтесь с нашими рекомендациями:

1. Составление инвестиционного плана. Определитесь, какую сумму Вы готовы вложить. Она не должна создать «финансовую дыру» в Вашем кошельке. Продумайте долгосрочную и краткосрочную перспективу. Сколько Вы готовы продержать криптовалюту у себя.
2. Минимизируйте финансовые убытки. Не вкладывайтесь только в одну криптовалюту. Изучите рынок и определите, какая цифровая монета останется на плаву, если основная упадет.
3. Избавьтесь от эмоций. Криптовалюты – высоко рискованный актив, а потому нельзя поддаваться панике, если цена падает или начинает расти.
4. Не ведите маржинальную торговлю. Другими словами, не используйте кредиты для проведения сделок на бирже. Это существенно повышает риски.
5. Тщательно анализируйте всю поступающую информацию из нескольких источников, независимых друг от друга. Так Вы сможете увидеть действительность в происходящем и правильно оценить риски.

Его используют, чтобы оценить состояние определенной криптовалюты по ряду параметров:

• Надежность проекта.
• Финансовые возможности.
• Перспективы развития.
• Кто уже использует.

Рекомендуем ориентироваться на крупных инвесторов и значимые компании. У них огромный штат сотрудников и свои методики проверки криптовалютных проектов. Поэтому их мнению можно доверять. Если они вложили деньги в проект, значит у него есть перспективы.

Отдельно стоит обратить внимание на:

• White Paper. Это главный документ любого криптовалютного проекта. В нем указывается, как она будет развиваться, какие цели преследует и к чему стремится. Чем полезнее актив для общества, тем выше шанс его успеха на рынке.
• Команда. Кто разрабатывает проект, насколько она опытна и имеет ли достаточное количество ресурсов для реализации. Если команда скрыта, то стоит пропустить проект мимо, так как высок шанс мошенничества.
• Дорожная карта. Разработчики указывают, к какому сроку, чего хотят достичь. Желательно, чтобы в дорожной карте были отмечены уже достигнутые результаты.

Проверяйте всю поступающую информацию. Отслеживайте изменения, изучайте отзывы и мнение пользователей значимых в криптосообществе лиц. Это поможет избежать SCAM-проектов. Последние просто собирают деньги с наивных инвесторов и пропадают.

Следующим этапом при фундаментальном анализе является проверка технической спецификации проекта:

• На каком алгоритме работает система. Наиболее популярны PoW (Bitcoin и Ethereum) и PoS (Cardano) и т.д.
• Инфляция. Про выпуск токенов мы писали выше. Есть проекты, такие как Bitcoin, где эмиссия ограничена. Например, BTC может быть только 21 млн. монет. Другие криптовалюты, такие как Tether могут выпускать до бесконечности, что также влияет на курс.

Ethereum сейчас работает на алгоритме «доказательства работы» – PoW. Однако в будущем разработчики планируют переход на «доказательство владения» – PoS, что приведет к увеличению ETH, так как владельцам начислят равнозначную у них сумму монет.

Основан на анализе стоимости криптовалют в различные периоды. Используются методы прогнозирования цен: по японским свечам, волнам Эллиотта, уровням Фибоначчи и т.д. Технический анализ больше подходит для стабильных рынков.

Однако его можно использовать для уже устоявшихся криптовалют, которые уже не первый год пользуются популярностью. Это позволит изучить динамику цен и соотнести с происходящими событиями. Так Вы определите ключевые факторы, влияющие на цену актива.

Выбрав криптовалюту, в которую решили инвестировать, необходимо определиться с криптокошельком. Их очень много, но можно выделить несколько основных видов:

1. Холодный кошелек. Самый безопасный вариант. Его можно перенести на флешку и хранить отдельно от доступа к Интернету. Благодаря этому риск взлома минимален.
2. Онлайн-кошелек. Можно использовать для регулярного проведения транзакций. Не требует установки на ПК или другое устройство. Вход производится через сайт.
3. Десктопный кошелек. Устанавливается на ПК. Также разрабатываются приложения на мобильный телефон. Более безопасны, чем онлайн-кошельки.
4. Биржевой кошелек. Используется исключительно для торговли на криптовалютной бирже. Для вывода активов необходим отдельный криптокошелек.

Выбирая криптовалютный кошелек, стоит учитывать, какие монеты он поддерживает. Существуют мультивалютные версии, работающие сразу с десятком разнообразных криптовалют. Перед использованием обязательно почитайте отзыв.

Инвестировать в криптовалюту можно различными способами. Мы приведем наиболее популярные.

Принцип основан на торговле криптовалютой методом: «купить дешевле, продать дороже». Это краткосрочная стратегия, требующая пристального внимания от инвестора, так как цены на активы постоянно падают и растут. Период продажи-купли составлять может как несколько секунд, так и несколько часов.

Трейдинг – это высоко рискованный способ инвестирования. Особенно для начинающих. Из-за высокой волатильности есть риск потерять все деньги. Поэтому лучше использовать данную стратегию тогда, когда колебание цен небольшое. Тогда прибыль может составить до 30% в год.

Долгосрочная инвестиция, направленная на покупку криптовалюты и ее удержание в течение длительного промежутка времени (нескольких лет).

HODL технически не акроним. Его происхождение - это пьяный пост форума Bitcointalk в декабре 2013 года, когда цена BTC рушилась от тогдашнего ATH почти на 1000 долларов США. С этого времени Ходл стал шуткой, которая распространилась по всему комьюнити. Недавно появилось предложение расшифровывать HODL, как «hold on for dear life» (цепляться за дорогую жизнь).

Стратегия достаточно проста, хотя и довольно рискованная. Суть в том, чтобы купить криптовалюту и просто ждать, пока она поднимется в цене. Многие первые криптоинвесторы так заработали миллионы, купив Bitcoin за бесценок, а продав за тысячи долларов.

При выборе данной стратегии стоит сделать следующее:

1. Определить, какую криптовалюту купить и какой инвестиционный портфель собрать.
2. Установить разовая это инвестиция или периодическая. В первом случае, Вы просто продаете криптовалюту по более высокой цене со временем. Во втором,устанавливаете определенные пороги и условия, при которых готовы продать криптовалюту.
3. Установить приблизительный порог прибыли. Это позволит не жадничать в будущем, если криптовалюта будет расти в цене. Добившись определенного порога Вы можете выводить свои средства, без страха их потерять. Если будете постоянно ждать роста, то можете пропустить выгодный момент.

Стратегия подходит для пассивного заработка, так как здесь не требуется особых знаний, много времени и т.д. Криптовалюта будет храниться на вашем кошельке столько, сколько Вы посчитаете нужным. Причем на выходе Вы сможете получить ощутимую прибыль.

Один из вариантов пассивного заработка. Суть в том, чтобы заблокировать определенное количество монет и получить за это вознаграждение. Стейкинг можно разделить на две категории:

1. Криптовалюты, работающие на Proof of Stake. В данном варианте происходит майнинг – Вы храните монеты, а алгоритм начисляет Вам дополнительные.
2. Сервисы, предоставляющие услуги стейкинга. Это более интересный вариант, так как позволяет заработать различные криптоактивы в долгосрочной перспективе.

Суть стейкинга в различных сервисах можно сравнить с депозитами в банках. Вы предоставляете определенную сумму цифровых монет и получаете за это процесс. Стейкинг устанавливается на строгий промежуток времени. Вложить так можно Bitcoin, Ethereum и другие популярные монеты. Изучить данную возможность можно на Binance и OkEx.

Процент заработка при стейкинге может составлять от 3-х до 10% годовых и больше.

Эксперты отмечают, что существует несколько токенов, которые могут принести инвесторам неплохой доход.

Ethereum

Эфир можно использовать в двух видах стейкинга:

1. В депозитном контракте ETH 2.0.
2. В DeFi проекте.

DeFi – децентрализованный финансовый проект. С ними нужно быть осторожными, так как нередко встречаются пирамиды, приводящие к потере финансов. Обратите внимание на доходность – больше 100-150% в год говорит о мошенничестве.

Polkadot

Основной конкурент Ethereum. Стейкинг DOT можно проводить прямо в официальном кошельке проекта. Годовоя доходность составляет 10-18% при хранении до 28 дней. Стейкинг данной монеты доступен и на биржах.

Cardano

Работает на алгоритме dPoS. Кардано является одним из наиболее крупных сообществ. Стейкинг здесь составляет до 50% всех доступных токенов ADA. Доходность может достигать 3-12%.

Tron

Нашумевший проект в свое время. Является довольно крупным и востребованным. Более 50% всех USDT используют блокчейн Tron. В среднем может принести 4-9% годовых.

С английского mining переводится как добыча. Майнеры – люди, который добывают криптовалюту. Их задача сводится к тому, чтобы добавлять цифровые блоки (сведения о выполненных транзакциях) в общую цепочку – блокчейн. Майнеры получают вознаграждение в виде криптовалюты, за проделанную работу.

Для того чтобы стать майнером, необходимо собрать майнинг ферму и найти источник дешевой электроэнергии, т.к. электричество - основная статья расходов для майнинера.

Окупаемость фермы будет зависеть от:

• вычислительной мощности вашей майнинг фермы,
• сложности майнинга, которая зависит от общего количества активных майнеров в данный момент, 
• курса криптовалюты, которую вы майните,
• стоимости электричества.

Подробнее о том, как начать зарабатывать на майнинге вы можете посмотреть в этом видео:

Обычно люди под майнингом подразумевают непосредственно оборудование, которое добывает криптовалюты. Однако для майнинга необязательно его закупать.

Можно арендовать вычислительную мощность и получать прибыль с этого. Доходность варьируется в зависимости от вложенных средств и выбранного пула. Чем больше вкладываете, тем больше получаете.

Вариант пассивно-активного заработка. Суть в том, чтобы привлечь на биржу новых инвесторов. За это Вы получаете определенный процент от комиссии за проведенные новым пользователем сделкеи. Доходность меняется в зависимости от биржи. К примеру, на BitMex она составляет до 20%.

Здесь используется P2P платформа, где пользователи напрямую списываются и договариваются о купле-продажи цифровых активов. Площадка представляет собой набор предложений по продаже или покупке. Указывается в какой паре происходит процедура. К примеру, можно купить Bitcoin за рубли или за USDT и так далее. Вариантов масса.

Преимущества использования P2P площадки в том, что можно провести сделку по более выгодному курсу. Например, купить дешевле. Однако здесь есть ряд рисков, связанных с мошенничеством. Поэтому лучше выбирать платформу, где есть гарант проведения сделки. Например, Binance.

Преимущество Бинанс в том, что биржа выступает гарантом при проведении сделок между пользователями. Причем комиссию за это она не берет. Здесь свыше 100 методов оплаты.

Рост интереса к криптовалютам с каждым годом растет все больше. Доллар уже не внушает такого доверия, а потому пользователи ищут варианты, которые имеют потенциал в будущем. Одним из наиболее распространенных является криптовалюта.

Выделим наиболее перспективные варианты из тех, о которых мало кто знает. Пока о них почти не говорят. Однако в будущем данные криптовалюты обещают вырасти в цене.

Polygon (MATIC)

Цифровая монета II уровня, используемая на платформах децентрализованных приложений Эфириума. Помогает масштабировать сеть Ethereum.

В 2021 году MATIC провела ребрендинг, получив новое название Polygon. Также добавились новые функции, позволяющие создать взаимосвязанные блокейн-сети. Перспектива в том, что Полигон может стать основой сетей web3.

Loopring (LRC)

Криптовалюту создала одноименная децентрализованная биржа. ЕЕ создали для повышения масштабированности и снижения комиссии. Здесь можно хранить транзакции как в цепочке, так и за ее пределами, без ограничений по времени. Количество проводимых операций в секунду может достигать 16400 транзакций.

Chainlink (CLNK)

Децентрализованная сеть программирования от Oracle. Позволяет обеспечить безопасное подключение смарт-контрактов к реальным событиям. К примеру, можно создать их с указанием даты оплаты по кредитам.

Здесь можно выделить 3 проекта:

STEPN (GMT)

На конец мая капитализация токена составляла 838 млн. долларов. Токен используется для управления игрой, работающей по принципу «move to earn». В ней уже играет свыше 200 млн. пользователей.

Токен используют, чтобы проводить расчеты в игре. Она позволяет заработать при ходьбе около 40-100 долларов в день. Фактически она представляет собой мобильную версию онлайн-фермы для добычи криптовалюты.

Avalanche (AVAX)

Появилась в 200 году и является успешным стартапом. Сейчас входит в ТОП-10 наиболее торгуемых на бирже криптовалютах. Разработчики создали блокчейн-платформу, позволяющие объединить преимущества системы Ethereum и значительную скорость.

AVAX является нативным токеном сети Avalanche. При этом пользователи могут выпускать собственные криптомонеты, используя пользовательские блокчейн-сети и экосистемы. Здесь можно создавать NFT-токены или криптокошелька по заданной спецификации.

HMSTR (HAM)

Продукт усердного майнинга многих игроков в Hamster Kombat. Относительно новая крипта зародившаяся в марте 2024 году за несколько месяцев обрела популярность по всему миру. На момент листинга Hamster Kombat привлекла более 107 млн. пользователей. Практически все, кто хоть немного нажимал на хомячка получили токены.

По предсказаниям аналитиков, HMSTR способен в кротчайшие сроки привлечь многих инвесторов, что даёт шанс валюте значительно вырасти спустя несколько мсяцев после листинга. Подробнее о HMSTR здесь.

В криптовалюты стоит инвестировать, хотя бы понемногу. Они приносят существенную прибыль в долгосрочной перспективе. Однако следует быть крайне осторожным, чтобы не попасть на мошенников и не потерять свои деньги.

Майнерам сейчас нужно оплачивать налоги в качестве самозанятых или же как юридическим лицам. Рекомендуем следить за новостями законодательства, чтобы не упустить важные детали по работе с криптовалютами в России.